O que isto faz: busca o extrato das suas contas bancárias sozinho, sem alguém precisar
entrar no banco e baixar o arquivo todo mês. O resto da conciliação — casar com os títulos,
sugerir as baixas — funciona igual sem isto.
Vale a pena para a sua empresa?
| Se você tem |
poucas contas e um volume que dá para baixar o OFX uma vez por mês —
não precisa disto. O caminho gratuito resolve. |
| Se você tem |
várias contas, ou concilia toda semana, ou quer o extrato do dia sem depender
de alguém baixar — compensa. |
| Custo |
é um serviço contratado direto com a Pluggy, cobrado por conta conectada.
A Solution Makers não intermedia nem revende — você contrata, você paga,
e cancela quando quiser. |
Como ligar — leva alguns minutos
- Acesse dashboard.pluggy.ai e crie a conta da sua empresa.
- Lá dentro, procure por Aplicações (ou Applications) e crie uma.
- A Pluggy mostra duas chaves: Client ID e Client Secret. Copie as duas.
- Cole nos campos abaixo e clique em Salvar.
- Volte à Conciliação Bancária e clique em Conectar banco —
o banco vai pedir a autorização do titular da conta.
Sobre segurança: o Client Secret é guardado criptografado e nunca aparece de volta na tela —
só o começo dele, para você conferir qual está em uso. A Pluggy não recebe a senha do seu banco:
a autorização acontece no ambiente do próprio banco, pelo Open Finance, e você pode revogá-la
quando quiser.
O caminho gratuito, se preferir não contratar
OFX — todo banco oferece o extrato nesse formato no internet banking (procure por
“exportar extrato” ou “baixar OFX”). Baixe e envie em
Conciliação Bancária → Upload OFX.
CNAB — se você emite boletos, o arquivo de retorno do banco é ainda melhor:
ele traz o nosso número de cada boleto, então o sistema casa os títulos com certeza,
sem depender de adivinhar pelo texto.